本报记者 刘畅
本期嘉宾
李欣明
南开大学金融学院教授
不久前，中国人民银行等四部门与天津市人民政府联合发布的《关于金融支持天津高质量发展的意见》中指出，要加强金融支持科技创新与金融科技赋能，增强创新驱动力。如何加强区域金融创新，增强金融机构专业化服务能力，助力三地科技金融协同发展？对此，本报记者专访了南开大学金融学院教授李欣明。他认为，应推动打造京津冀区域特色全能银行，提升金融机构支持科创企业的能力，增进产业协同创新，为区域协调发展提供强有力的金融支持。
“目前，三地金融资源分配不均和科技金融服务水平不平衡的问题限制了科技型企业，特别是处于初创期和成长期的中小企业获取有效融资的能力，信息孤岛现象也增加了企业的融资成本。”他对记者表示，现有科技金融产品的创新性和针对性仍有待加强，以满足不同发展阶段、不同行业特性的科技型企业多样化、个性化的融资需求。打造区域特色全能银行不仅能为企业提供更全面的金融服务，还能凭借其强大的信息整合能力和创新能力，在推动科技金融发展方面发挥关键作用。
全能银行是指除现有商业银行业务之外，还能从事投资银行业务、保险相关业务以及不动产投资等活动的金融机构。李欣明指出，全能银行可直接从事企业的股权投资、证券发行业务，提供融资对接，优化企业资本结构；同时，对于社会资本难以触及的科创企业，全能银行更适合投早、投小，投贷联动的模式也便于实施有效监控，适时介入企业运营；针对科创企业现金流特点和研发进展，全能银行能够提供诸如资产管理和并购咨询等投行业务，增强对企业全生命周期的支持。
在李欣明看来，全能银行应承担起科创企业一站式财务顾问的角色，在区域性多层次资本市场发挥枢纽作用，增加金融场景数字技术创新投资，在广泛的服务领域共享创新产出；借助融资增信、知识产权评估和股权转让等渠道，降低社会资本科技投资风险，增强区域资本流动性；发挥规模效应，积极进行跨区合作，以银团贷款形式满足高强度企业科技融资需求，有效分摊风险。
“在京津冀区域打造全能银行将有效助力三地产业链资金链的融合，天津具有天然的优势。”李欣明说，和北京的中关村不同，天津的天开高教科创园具有科教园属性，为科创企业在科研认证、成果转化、人才招引方面提供支持。依托天津大学和南开大学的实验室等创新资源，科创企业的孵化率以及科技成果转化率会远高于一般意义的园区，因此可基于此设计相应的贷款、保险等金融产品，与投资银行和商业银行联动，进行区域间的科技金融定向支持。与此同时，在数字化时代，通过信息共享降低“股贷债保”各项业务中的信息摩擦，加快风险监管的效率，为天津试点区域特色全能银行提供有力保障。
在具体操作层面，他提出，要鼓励全能银行向科技金融领域拓展，强化以科技金融为核心的企业文化建设，使“科技引领未来、金融服务创新”的理念深入人心，推动员工深度参与科技金融业务。同时，科创企业的发展也会反哺全能银行，业务的多元化有助于银行降本增效，提高盈利水平；有效进行风险隔离和对冲，建立全链条的风险防控机制，保障全能银行稳健运行。
原文链接：http://epaper.tianjinwe.com/tjrb/html/2024-09/26/content_143088_1329523.htm
审核：丛敏
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